透視企業(yè)合規(guī)管理的“冰山之下” -- 揭示關(guān)聯(lián)關(guān)系風(fēng)險

一、系統(tǒng)核心：以三大方向為底層邏輯的關(guān)聯(lián)關(guān)系深度挖掘

信永中和關(guān)聯(lián)關(guān)系挖掘系統(tǒng)的核心功能在于通過集成內(nèi)外部多種數(shù)據(jù)構(gòu)建整體關(guān)系圖譜，進(jìn)行多維度數(shù)據(jù)的關(guān)聯(lián)分析，深入挖掘企業(yè)之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，揭示隱藏的潛在風(fēng)險。系統(tǒng)的分析框架主要集中在三個核心方向：股權(quán)關(guān)系、任職關(guān)系、以及其他間接關(guān)系等多維度信息的關(guān)聯(lián)分析。

1. 股權(quán)鏈路深度穿透：揭示股東背后的隱性關(guān)系

股權(quán)結(jié)構(gòu)是企業(yè)最核心的治理結(jié)構(gòu)之一，而背后可能隱藏著復(fù)雜的利益關(guān)系。信永中和關(guān)聯(lián)關(guān)系挖掘系統(tǒng)通過股權(quán)鏈路分析，能夠在無限級上下穿透的基礎(chǔ)上，剖析企業(yè)之間的股東關(guān)系，揭示股東之間的關(guān)聯(lián)。這一過程不僅限于表面上的股東信息，系統(tǒng)能夠根據(jù)股東的持股比例、出資情況等信息，深入挖掘企業(yè)之間的隱性股東關(guān)系，幫助管理層識別那些表面上沒有直接聯(lián)系，但實際上可能存在共同利益的企業(yè)。例如，系統(tǒng)能夠通過多層股權(quán)鏈路發(fā)現(xiàn)一些關(guān)聯(lián)公司，其實由同一股東或同一管理團(tuán)隊間接控制，從而揭示潛在的利益輸送鏈條。

2. 任職關(guān)系發(fā)散分析：從人到企業(yè)，再從企業(yè)到人，環(huán)環(huán)相扣，深度挖掘背后的利益關(guān)聯(lián)

企業(yè)管理層的任職關(guān)系往往是揭示企業(yè)之間潛在關(guān)聯(lián)的重要線索。信永中和關(guān)聯(lián)關(guān)系挖掘系統(tǒng)不僅對當(dāng)前的任職關(guān)系進(jìn)行分析，還會對歷史任職記錄進(jìn)行深入挖掘，發(fā)散性地揭示跨企業(yè)的任職流動。通過“公司查人”和“人查公司”兩種方式，系統(tǒng)能夠識別出一個關(guān)鍵人物曾在多個公司擔(dān)任職務(wù)的情況，進(jìn)而揭示這些公司之間是否存在潛在的利益輸送或不正當(dāng)利益交易。同時，這種任職關(guān)系發(fā)散分析，不僅幫助企業(yè)發(fā)現(xiàn)跨公司的人才流動和管理層之間的關(guān)聯(lián)，還能挖掘出一些難以通過傳統(tǒng)手段識別的潛在風(fēng)險點。比如，當(dāng)某一企業(yè)的高層管理人員同時在多個競爭公司擔(dān)任重要職務(wù)時，這可能意味著這些公司之間存在著某種協(xié)調(diào)和利益輸送的可能性。

3. 多維度信息關(guān)聯(lián)：從地址到郵箱，全面掃描關(guān)聯(lián)風(fēng)險

除了股權(quán)和任職關(guān)系，信永中和系統(tǒng)還在多個維度進(jìn)行關(guān)聯(lián)關(guān)系挖掘，進(jìn)一步揭示企業(yè)間可能存在的隱性關(guān)聯(lián)。這些維度包括：注冊信息、地址信息、聯(lián)系信息（電話、郵箱）、網(wǎng)站信息、企業(yè)公示信息、知識產(chǎn)權(quán)信息、員工和親屬信息、質(zhì)押抵押信息、擔(dān)保信息、法律訴訟信息等等。

在以上多種維度的關(guān)系數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)之上，我們對系統(tǒng)進(jìn)行關(guān)鍵模型定義與構(gòu)建，例如：

（1）數(shù)據(jù)定義模型作為本體模型構(gòu)建的基礎(chǔ)，涉及人與人、人與公司、公司與公司之間的關(guān)系，以及公司和人員畫像、地址、電話、郵箱和聯(lián)系人等等之間的關(guān)系定義；

（2）數(shù)據(jù)治理模型中的數(shù)據(jù)抓取、源解析、清洗和迭代更新等定義；

（3）關(guān)系計算模型中的典型最短路徑搜索算法、廣度優(yōu)先算法和深度優(yōu)先算法（如實控人、股權(quán)分析）等算法設(shè)計；

（4）結(jié)果剪枝模型中所涵蓋的代理記賬關(guān)聯(lián)、弱因子降權(quán)與增強(qiáng)召回、無效因子剔除以及分值權(quán)重表達(dá)算法的構(gòu)建；

（5）風(fēng)險預(yù)警模型中結(jié)合AI風(fēng)險識別、AI診斷及預(yù)定義規(guī)則進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警等模型的定義。

同時，對于多維度關(guān)聯(lián)的因子，我們會基于事務(wù)所內(nèi)部專家的大量行業(yè)經(jīng)驗進(jìn)行關(guān)聯(lián)因子強(qiáng)弱分類建模，并將其中的弱關(guān)聯(lián)因子降噪。因為隨著關(guān)聯(lián)因子緯度的增多，并非每個關(guān)聯(lián)因子都能絕對準(zhǔn)確的刻畫兩個實體之間的關(guān)系，有些弱關(guān)聯(lián)因子則會造成關(guān)聯(lián)誤傷（例如基金公司關(guān)聯(lián)帶來的噪聲污染），為了提高準(zhǔn)確性，并在系統(tǒng)挖掘關(guān)聯(lián)關(guān)系計算時對弱關(guān)聯(lián)因子可通過降噪使用增加召回（即關(guān)聯(lián)擴(kuò)召），以提高整體關(guān)聯(lián)關(guān)系的準(zhǔn)確性和覆蓋率，下面是一個部分關(guān)聯(lián)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)的概覽：

關(guān)系一：員工或家屬與合作商基于多因素疑似關(guān)聯(lián)關(guān)系路徑解析

關(guān)系二：合作商之間基于多因素關(guān)聯(lián)關(guān)系路徑解析

關(guān)系三：合作商與員工或家屬基于任職的疑似關(guān)聯(lián)關(guān)系路徑解析

二、綜合分析與智能預(yù)警：從專家模型到關(guān)系圖譜以及AI風(fēng)險識別的探索

通過多種專家模型的設(shè)計和構(gòu)建，系統(tǒng)能夠全面整合多維度的行業(yè)專家知識和風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合數(shù)據(jù)定義模型、關(guān)系計算模型和AI技術(shù)，精準(zhǔn)識別和分析潛在風(fēng)險。專家模型的作用不僅在于對數(shù)據(jù)進(jìn)行深度分析，還能為不同類型的風(fēng)險提供針對性的評估框架，從而確保對企業(yè)及其關(guān)聯(lián)方的全面了解與審查。同時，系統(tǒng)不僅能通過多維度的關(guān)系挖掘揭示潛在風(fēng)險，還能根據(jù)分析結(jié)果生成不同的報告形式，幫助企業(yè)全面掌握合規(guī)情況，以及輔助審查人員進(jìn)行人工查驗、證據(jù)發(fā)現(xiàn)和線索啟發(fā)。

• 關(guān)系圖譜：通過直觀的關(guān)系圖譜展示企業(yè)之間的復(fù)雜關(guān)聯(lián)關(guān)系，幫助管理者快速識別企業(yè)背后的隱性關(guān)聯(lián)。圖譜中的每一條線條和節(jié)點，都是企業(yè)之間潛在利益關(guān)系的真實反映，幫助管理層迅速捕捉到高風(fēng)險區(qū)域。

• 完整關(guān)聯(lián)路徑表單：系統(tǒng)提供的關(guān)聯(lián)路徑表單詳細(xì)列出了每一條關(guān)聯(lián)關(guān)系的具體路徑，并對每個節(jié)點進(jìn)行了詳細(xì)的公司屬性描述，例如：公司規(guī)模、注冊時間、注冊資金以及營業(yè)范圍這些因素可能幫到審查人員對于公司畫像的判定。不僅確保了結(jié)果的透明性和可追溯性，還為企業(yè)合規(guī)審查提供了充分的依據(jù)。

• AI風(fēng)險識別與預(yù)警：系統(tǒng)能夠?qū)γ恳粭l關(guān)聯(lián)關(guān)系進(jìn)行深入分析，基于大數(shù)據(jù)分析和歷史案例，實時識別潛在的風(fēng)險點。一旦系統(tǒng)檢測到某一企業(yè)或關(guān)聯(lián)關(guān)系存在異常，AI會自動發(fā)出預(yù)警，提醒管理層進(jìn)行進(jìn)一步審查。通過智能預(yù)警，企業(yè)可以及時發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險，采取措施避免可能的法律和財務(wù)問題。

三、系統(tǒng)與手工能力對比矩陣

四、實際應(yīng)用案例：揭示招投標(biāo)違規(guī)行為

以某集團(tuán)公司為例，該公司在參與招投標(biāo)過程中，系統(tǒng)幫助其成功識別出供應(yīng)商之間存在的串標(biāo)圍標(biāo)行為。以下為虛擬情景模擬對話場景：

甲方企業(yè)負(fù)責(zé)人（王總）

李老師，您好！我們最近在進(jìn)行一個大型項目的招投標(biāo)工作，參與投標(biāo)的供應(yīng)商多達(dá)80多家。雖然我們可以通過一些簡單的方式查找部分供應(yīng)商的關(guān)系，比如用天眼查或者企查查來查詢少數(shù)幾家公司的股東關(guān)系，但這樣的方法對于我們這個數(shù)量級的供應(yīng)商來說顯然不足以完成關(guān)系調(diào)查，一是公司數(shù)量眾多，通過天眼查、企查查等平臺的查詢?nèi)肟跓o法提供批量關(guān)系發(fā)掘的問題，無論是股權(quán)、任職、聯(lián)系方式還是標(biāo)書內(nèi)容等等，均是單點查詢，兩兩組合查詢數(shù)量就達(dá)到了將近4000次查詢，還不包括復(fù)雜關(guān)系整理的時間成本；二是如果我們已經(jīng)通過人工篩選出較小范圍的疑似清單，再通過天眼查、企查查人工查詢證據(jù)鏈和問題是可以的，包括查公司、查關(guān)系、查老板等等，但無法對家屬在供應(yīng)商及關(guān)聯(lián)方任職行為進(jìn)行有效查詢，同樣無法對隱藏較深的員工任職關(guān)系進(jìn)行查詢，淺層次的可以手工去搜索，但查詢步驟較為繁瑣，層級一多就無能為力了，另外人工篩選出的結(jié)論可能會遺漏大量隱藏在關(guān)系網(wǎng)里的公司，造成部分公司漏網(wǎng)等等。因此，我們擔(dān)心其中可能有一些供應(yīng)商存在串標(biāo)、圍標(biāo)或捆綁投標(biāo)的行為以及內(nèi)外部的潛在利益輸送問題。不知道您這邊有什么建議嗎？

高級審計師（李老師）

在這種大規(guī)模的招投標(biāo)場景下，手動查詢每一家供應(yīng)商的詳細(xì)關(guān)聯(lián)關(guān)系確實非常耗時且不切實際。針對這種情況，信永中和的關(guān)聯(lián)關(guān)系挖掘系統(tǒng)能夠提供更高效的支持，幫您從80多家供應(yīng)商中快速發(fā)現(xiàn)潛在的串標(biāo)圍標(biāo)以及內(nèi)外部隱藏的一些利益問題。通過系統(tǒng)先對80多家供應(yīng)商進(jìn)行底層關(guān)聯(lián)圖譜的構(gòu)建，包括人與公司，人與人，公司與公司之間的各種關(guān)聯(lián)關(guān)系，確定公司和人的實體、關(guān)系和屬性（公司之間的 4 種直接關(guān)系（股東、投資、擔(dān)保、分支），以及公司之間的間接關(guān)系（注冊地址、郵箱、域名、電話、商標(biāo)、專利、著作權(quán)、擔(dān)保），公司與個人之間的 5 種直接關(guān)系（股東、投資、擔(dān)保、高管、聯(lián)系人）。我們可以自動化地進(jìn)行大規(guī)模的多維度信息關(guān)聯(lián)分析和挖掘，并以可視化形式展示關(guān)聯(lián)關(guān)系和路徑，幫您高效識別所有供應(yīng)商之間的隱性關(guān)聯(lián)。

（圖3 關(guān)聯(lián)關(guān)系本體模型）

王總

聽起來很有意思。具體來說，系統(tǒng)是如何幫助我們在這么大體量的投標(biāo)供應(yīng)商中找到潛在問題的呢？

李老師

系統(tǒng)的核心價值在于，它能夠在大規(guī)模供應(yīng)商中，通過關(guān)聯(lián)關(guān)系的深度挖掘，自動識別出可能的操控行為。首先，我們會基于供應(yīng)商的股東結(jié)構(gòu)、法定代表人、管理層任職等信息進(jìn)行關(guān)聯(lián)分析。即使我們?nèi)斯o法逐一手動查詢所有供應(yīng)商，系統(tǒng)會自動將這些供應(yīng)商的相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行深度挖掘，并呈現(xiàn)出可能存在相同股東、相同高管、相同聯(lián)系人、地址電話等等一切產(chǎn)生聯(lián)系的公司。

王總

那系統(tǒng)是如何處理這些大量供應(yīng)商的數(shù)據(jù)呢？我們?nèi)绾未_保分析結(jié)果的準(zhǔn)確性？

李老師

我們通過強(qiáng)大的數(shù)據(jù)整合能力和我們的業(yè)務(wù)專家的指導(dǎo)，系統(tǒng)基于預(yù)定義模型自動抓取并匯總各類信息源。通過公開數(shù)據(jù)和開放的數(shù)據(jù)接口，自動獲取各個供應(yīng)商的股東結(jié)構(gòu)、管理層、聯(lián)系方式等信息，并進(jìn)行深度數(shù)據(jù)抓取比對，在底層構(gòu)建一個關(guān)聯(lián)關(guān)系圖譜。這些信息的多維度分析讓我們能夠發(fā)現(xiàn)跨公司之間的隱藏聯(lián)系。更重要的是，系統(tǒng)能夠處理數(shù)萬家供應(yīng)商之間的數(shù)據(jù)，并根據(jù)關(guān)聯(lián)程度為每個供應(yīng)商打上標(biāo)簽和關(guān)聯(lián)系數(shù)，讓您快速識別出潛在的串標(biāo)或圍標(biāo)風(fēng)險。

王總

明白了，那除了股東和任職信息，系統(tǒng)還能從哪些方面進(jìn)行進(jìn)一步的關(guān)聯(lián)分析呢？

李老師

除了股東和任職關(guān)系，系統(tǒng)還可以通過以下幾個維度進(jìn)行關(guān)聯(lián)分析，包括但不限于：注冊信息、地址信息、聯(lián)系信息（電話、郵箱）、網(wǎng)站信息、企業(yè)公示信息、知識產(chǎn)權(quán)信息、員工和親屬信息、質(zhì)押抵押信息、擔(dān)保信息、法律訴訟信息等等，具體需要哪些信息，我們會基于公司的需求進(jìn)行一些定制，甚至還可以去關(guān)聯(lián)企業(yè)自身的一些業(yè)務(wù)系統(tǒng)或者財務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)進(jìn)行輔助驗證和識別。

王總

這就太方便了！如果我們有80家供應(yīng)商，傳統(tǒng)的方法無論如何都無法手動檢查所有公司之間的關(guān)系。通過這個系統(tǒng)，我們可以在短時間內(nèi)看到這些供應(yīng)商的隱藏關(guān)系。那是否可以查出我們公司的員工和家屬是否與供應(yīng)商存在一些聯(lián)系呢？

李老師

事實上，由于涉及到隱私的問題，任意一個開放的系統(tǒng)均無法直接查詢員工及家屬與公司之間的確定關(guān)系，但是我們基于開放平臺數(shù)據(jù)特性和算法匹配規(guī)則，在關(guān)聯(lián)路徑上進(jìn)行人員重名匹配搜索，以及人員信息屬性的綜合定位，尋找與花名冊存在關(guān)系的所有路徑和節(jié)點，為后續(xù)人工審查提供啟發(fā)和洞察。

需要指出的是系統(tǒng)查詢員工或家屬是否存在疑似關(guān)系的方法，是先有明確的關(guān)聯(lián)關(guān)系路徑，而后在路徑中匹配重名人員。而我們傳統(tǒng)的手工查詢方式則無法構(gòu)建完整關(guān)聯(lián)路徑，因此無法找出疑似關(guān)聯(lián)關(guān)系。

王總

你們是如何通過聯(lián)系信息進(jìn)行關(guān)聯(lián)的？如果聯(lián)系信息本身是由于代理記賬等類似無效關(guān)聯(lián)，你們?nèi)绾翁幚恚?/span>

李老師

我們通過多維度的關(guān)聯(lián)因子進(jìn)行聯(lián)系信息的匹配，首先根據(jù)電話、地址、郵箱等信息識別潛在的關(guān)聯(lián)關(guān)系。在處理關(guān)聯(lián)時，我們區(qū)分關(guān)聯(lián)因子的權(quán)重，完全確認(rèn)的關(guān)系賦予高權(quán)重，弱關(guān)聯(lián)因子則通過降噪處理來降低影響。對于代理記賬等可能導(dǎo)致無效關(guān)聯(lián)的情況，我們會排除共享地址、電話等弱關(guān)聯(lián)因素，尤其是針對小公司和使用代理記賬模式的企業(yè)，我們通過公司規(guī)模、注冊時間、注冊資本、實繳資本、社保人數(shù)、經(jīng)營狀態(tài)等特征構(gòu)建識別模型，并進(jìn)行AI識別并過濾無效數(shù)據(jù)。此外，我們還結(jié)合行為相似性分析，強(qiáng)化那些具有相似企業(yè)畫像和行為的關(guān)聯(lián)。最后，系統(tǒng)通過設(shè)置關(guān)聯(lián)層級控制召回量，平衡召回和準(zhǔn)確率，并通過分值輸出幫助業(yè)務(wù)人員準(zhǔn)確判斷關(guān)聯(lián)結(jié)果，確保識別有效關(guān)系，減少誤傷。

王總

系統(tǒng)輸出的結(jié)果是怎樣的呢？

李老師

系統(tǒng)會生成可視化的關(guān)系圖譜，展示所有供應(yīng)商之間的關(guān)聯(lián)網(wǎng)絡(luò)。通過這種圖譜，您可以直觀地看到哪些供應(yīng)商之間存在明顯的股東、管理層或投資關(guān)系。系統(tǒng)還會為您提供詳細(xì)的關(guān)聯(lián)路徑報告，列出供應(yīng)商之間的關(guān)系鏈條及其背后的潛在風(fēng)險以及各個公司的相關(guān)屬性信息，幫助您進(jìn)行后續(xù)人工判斷的數(shù)據(jù)依據(jù)。

（圖4 關(guān)聯(lián)關(guān)系結(jié)果輸出要素）

此外，系統(tǒng)還可以通過AI風(fēng)險識別，為每個供應(yīng)商打上風(fēng)險評分，并在發(fā)現(xiàn)異常時自動發(fā)出預(yù)警，幫助您實時掌握招投標(biāo)過程中的潛在問題。

王總

這樣一來，我們可以迅速篩查出那些可能的圍標(biāo)行為，避免出現(xiàn)問題。這個系統(tǒng)的效率和準(zhǔn)確性真是傳統(tǒng)手動查詢無法比擬的。

李老師

正是如此。尤其是當(dāng)涉及到數(shù)十甚至上百家供應(yīng)商時，手動排查不僅效率低，而且容易遺漏重要的關(guān)聯(lián)信息。我們的關(guān)聯(lián)關(guān)系挖掘系統(tǒng)通過自動化的關(guān)聯(lián)分析，不僅節(jié)省了大量的時間成本，還能提高識別準(zhǔn)確性，確保招投標(biāo)過程的公平和透明。

王總

非常感謝，李老師。

李老師

客氣，王總！如果以后遇到類似的情況，您隨時可以使用系統(tǒng)來幫助監(jiān)測和分析，確保每一個投標(biāo)項目的合規(guī)性和公平性。

結(jié)語

通過這一對話，甲方企業(yè)和審計師展示了如何在大量供應(yīng)商參與的招投標(biāo)中，使用信永中和的關(guān)聯(lián)關(guān)系挖掘系統(tǒng)高效識別潛在的串標(biāo)圍標(biāo)行為。在80多家供應(yīng)商的復(fù)雜投標(biāo)場景中，手動查詢幾乎無法進(jìn)行或查詢效果甚微，但系統(tǒng)通過自動化的關(guān)聯(lián)分析，能夠迅速揭示供應(yīng)商之間的隱性關(guān)聯(lián)，確保招投標(biāo)過程的公平、公正。該系統(tǒng)的高效性和準(zhǔn)確性為大規(guī)模投標(biāo)項目提供了極大的價值，尤其在大體量的招投標(biāo)場景下，它的優(yōu)勢更加明顯。

五、為企業(yè)合規(guī)管理保駕護(hù)航

信永中和關(guān)聯(lián)關(guān)系挖掘系統(tǒng)通過深入的多維度數(shù)據(jù)分析，幫助企業(yè)全面了解自身與外部公司之間的關(guān)系，揭示潛在的利益輸送、串標(biāo)圍標(biāo)作弊等不正當(dāng)競爭行為。系統(tǒng)通過股權(quán)鏈路、任職關(guān)系、其他關(guān)聯(lián)因子等多個維度進(jìn)行細(xì)致的風(fēng)險挖掘，結(jié)合圖譜展示和AI預(yù)警，為企業(yè)提供精準(zhǔn)的風(fēng)險識別和管理支持。

在合規(guī)管理日益重要的今天，信永中和關(guān)聯(lián)關(guān)系挖掘系統(tǒng)為企業(yè)提供了一個強(qiáng)有力的合規(guī)工具，幫助企業(yè)提前識別風(fēng)險、降低法律和財務(wù)風(fēng)險，確保企業(yè)在競爭激烈的市場環(huán)境中穩(wěn)健前行。

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